目前,我國正處于經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的關(guān)鍵時期,對支持綠色產(chǎn)業(yè)和經(jīng)濟、社會可持續(xù)發(fā)展的綠色金融的需求不斷擴大。
原標題:中國人民銀行 財政部 發(fā)展改革委 環(huán)境保護部 銀監(jiān)會 證監(jiān)會 保監(jiān)會關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見
來源:中國人民銀行網(wǎng)站
中國人民銀行 財政部 發(fā)展改革委 環(huán)境保護部 銀監(jiān)會 證監(jiān)會 保監(jiān)會
關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見
目前,我國正處于經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的關(guān)鍵時期,對支持綠色產(chǎn)業(yè)和經(jīng)濟、社會可持續(xù)發(fā)展的綠色金融的需求不斷擴大。為全面貫徹《中共中央 國務(wù)院關(guān)于加快推進生態(tài)文明建設(shè)的意見》和《生態(tài)文明體制改革總體方案》精神,堅持創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享的發(fā)展理念,落實政府工作報告部署,從經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展全局出發(fā),建立健全綠色金融體系,發(fā)揮資本市場優(yōu)化資源配置、服務(wù)實體經(jīng)濟的功能,支持和促進生態(tài)文明建設(shè),經(jīng)國務(wù)院同意,現(xiàn)提出以下意見。
一、構(gòu)建綠色金融體系的重要意義
。ㄒ唬┚G色金融是指為支持環(huán)境改善、應(yīng)對氣候變化和資源節(jié)約高效利用的經(jīng)濟活動,即對環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領(lǐng)域的項目投融資、項目運營、風(fēng)險管理等所提供的金融服務(wù)。
(二)綠色金融體系是指通過綠色信貸、綠色債券、綠色股票指數(shù)和相關(guān)產(chǎn)品、綠色發(fā)展基金、綠色保險、碳金融等金融工具和相關(guān)政策支持經(jīng)濟向綠色化轉(zhuǎn)型的制度安排。
。ㄈ(gòu)建綠色金融體系主要目的是動員和激勵更多社會資本投入到綠色產(chǎn)業(yè),同時更有效地抑制污染性投資。構(gòu)建綠色金融體系,不僅有助于加快我國經(jīng)濟向綠色化轉(zhuǎn)型,支持生態(tài)文明建設(shè),也有利于促進環(huán)保、新能源、節(jié)能等領(lǐng)域的技術(shù)進步,加快培育新的經(jīng)濟增長點,提升經(jīng)濟增長潛力。
(四)建立健全綠色金融體系,需要金融、財政、環(huán)保等政策和相關(guān)法律法規(guī)的配套支持,通過建立適當?shù)募詈图s束機制解決項目環(huán)境外部性問題。同時,也需要金融機構(gòu)和金融市場加大創(chuàng)新力度,通過發(fā)展新的金融工具和服務(wù)手段,解決綠色投融資所面臨的期限錯配、信息不對稱、產(chǎn)品和分析工具缺失等問題。
二、大力發(fā)展綠色信貸
(五)構(gòu)建支持綠色信貸的政策體系。完善綠色信貸統(tǒng)計制度,加強綠色信貸實施情況監(jiān)測評價。探索通過再貸款和建立專業(yè)化擔(dān)保機制等措施支持綠色信貸發(fā)展。對于綠色信貸支持的項目,可按規(guī)定申請財政貼息支持。探索將綠色信貸納入宏觀審慎評估框架,并將綠色信貸實施情況關(guān)鍵指標評價結(jié)果、銀行綠色評價結(jié)果作為重要參考,納入相關(guān)指標體系,形成支持綠色信貸等綠色業(yè)務(wù)的激勵機制和抑制高污染、高能耗和產(chǎn)能過剩行業(yè)貸款的約束機制。
。┩苿鱼y行業(yè)自律組織逐步建立銀行綠色評價機制。明確評價指標設(shè)計、評價工作的組織流程及評價結(jié)果的合理運用,通過銀行綠色評價機制引導(dǎo)金融機構(gòu)積極開展綠色金融業(yè)務(wù),做好環(huán)境風(fēng)險管理。對主要銀行先行開展綠色信貸業(yè)績評價,在取得經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,逐漸將綠色銀行評價范圍擴大至中小商業(yè)銀行。
(七)推動綠色信貸資產(chǎn)證券化。在總結(jié)前期綠色信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)試點經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,通過進一步擴大參與機構(gòu)范圍,規(guī)范綠色信貸基礎(chǔ)資產(chǎn)遴選,探索高效、低成本抵質(zhì)押權(quán)變更登記方式,提升綠色信貸資產(chǎn)證券化市場流動性,加強相關(guān)信息披露管理等舉措,推動綠色信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)常態(tài)化發(fā)展。
(八)研究明確貸款人環(huán)境法律責(zé)任。依據(jù)我國相關(guān)法律法規(guī),借鑒環(huán)境法律責(zé)任相關(guān)國際經(jīng)驗,立足國情探索研究明確貸款人盡職免責(zé)要求和環(huán)境保護法律責(zé)任,適時提出相關(guān)立法建議。
(九)支持和引導(dǎo)銀行等金融機構(gòu)建立符合綠色企業(yè)和項目特點的信貸管理制度,優(yōu)化授信審批流程,在風(fēng)險可控的前提下對綠色企業(yè)和項目加大支持力度,堅決取消不合理收費,降低綠色信貸成本。
。ㄊ┲С帚y行和其他金融機構(gòu)在開展信貸資產(chǎn)質(zhì)量壓力測試時,將環(huán)境和社會風(fēng)險作為重要的影響因素,并在資產(chǎn)配置和內(nèi)部定價中予以充分考慮。鼓勵銀行和其他金融機構(gòu)對環(huán)境高風(fēng)險領(lǐng)域的貸款和資產(chǎn)風(fēng)險敞口進行評估,定量分析風(fēng)險敞口在未來各種情景下對金融機構(gòu)可能帶來的信用和市場風(fēng)險。
。ㄊ唬⿲⑵髽I(yè)環(huán)境違法違規(guī)信息等企業(yè)環(huán)境信息納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫,建立企業(yè)環(huán)境信息的共享機制,為金融機構(gòu)的貸款和投資決策提供依據(jù)。
三、推動證券市場支持綠色投資
。ㄊ┩晟凭G色債券的相關(guān)規(guī)章制度,統(tǒng)一綠色債券界定標準。研究完善各類綠色債券發(fā)行的相關(guān)業(yè)務(wù)指引、自律性規(guī)則,明確發(fā)行綠色債券籌集的資金專門(或主要)用于綠色項目。加強部門間協(xié)調(diào),建立和完善我國統(tǒng)一的綠色債券界定標準,明確發(fā)行綠色債券的信息披露要求和監(jiān)管安排等。支持符合條件的機構(gòu)發(fā)行綠色債券和相關(guān)產(chǎn)品,提高核準(備案)效率。
。ㄊ┎扇〈胧┙档途G色債券的融資成本。支持地方和市場機構(gòu)通過專業(yè)化的擔(dān)保和增信機制支持綠色債券的發(fā)行,研究制定有助于降低綠色債券融資成本的其他措施。
(十四)研究探索綠色債券第三方評估和評級標準。規(guī)范第三方認證機構(gòu)對綠色債券評估的質(zhì)量要求。鼓勵機構(gòu)投資者在進行投資決策時參考綠色評估報告。鼓勵信用評級機構(gòu)在信用評級過程中專門評估發(fā)行人的綠色信用記錄、募投項目綠色程度、環(huán)境成本對發(fā)行人及債項信用等級的影響,并在信用評級報告中進行單獨披露。
(十五)積極支持符合條件的綠色企業(yè)上市融資和再融資。在符合發(fā)行上市相應(yīng)法律法規(guī)、政策的前提下,積極支持符合條件的綠色企業(yè)按照法定程序發(fā)行上市。支持已上市綠色企業(yè)通過增發(fā)等方式進行再融資。
(十六)支持開發(fā)綠色債券指數(shù)、綠色股票指數(shù)以及相關(guān)產(chǎn)品。鼓勵相關(guān)金融機構(gòu)以綠色指數(shù)為基礎(chǔ)開發(fā)公募、私募基金等綠色金融產(chǎn)品,滿足投資者需要。
(十七)逐步建立和完善上市公司和發(fā)債企業(yè)強制性環(huán)境信息披露制度。對屬于環(huán)境保護部門公布的重點排污單位的上市公司,研究制定并嚴格執(zhí)行對主要污染物達標排放情況、企業(yè)環(huán)保設(shè)施建設(shè)和運行情況以及重大環(huán)境事件的具體信息披露要求。加大對偽造環(huán)境信息的上市公司和發(fā)債企業(yè)的懲罰力度。培育第三方專業(yè)機構(gòu)為上市公司和發(fā)債企業(yè)提供環(huán)境信息披露服務(wù)的能力。鼓勵第三方專業(yè)機構(gòu)參與采集、研究和發(fā)布企業(yè)環(huán)境信息與分析報告。
。ㄊ耍┮龑(dǎo)各類機構(gòu)投資者投資綠色金融產(chǎn)品。鼓勵養(yǎng)老基金、保險資金等長期資金開展綠色投資,鼓勵投資人發(fā)布綠色投資責(zé)任報告。提升機構(gòu)投資者對所投資資產(chǎn)涉及的環(huán)境風(fēng)險和碳排放的分析能力,就環(huán)境和氣候因素對機構(gòu)投資者(尤其是保險公司)的影響開展壓力測試。
四、設(shè)立綠色發(fā)展基金,通過政府和社會資本合作(PPP)模式動員社會資本
。ㄊ牛┲С衷O(shè)立各類綠色發(fā)展基金,實行市場化運作。中央財政整合現(xiàn)有節(jié)能環(huán)保等專項資金設(shè)立國家綠色發(fā)展基金,投資綠色產(chǎn)業(yè),體現(xiàn)國家對綠色投資的引導(dǎo)和政策信號作用。鼓勵有條件的地方政府和社會資本共同發(fā)起區(qū)域性綠色發(fā)展基金,支持地方綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。支持社會資本和國際資本設(shè)立各類民間綠色投資基金。政府出資的綠色發(fā)展基金要在確保執(zhí)行國家綠色發(fā)展戰(zhàn)略及政策的前提下,按照市場化方式進行投資管理。
。ǘ┑胤秸赏ㄟ^放寬市場準入、完善公共服務(wù)定價、實施特許經(jīng)營模式、落實財稅和土地政策等措施,完善收益和成本風(fēng)險共擔(dān)機制,支持綠色發(fā)展基金所投資的項目。
。ǘ唬┲С衷诰G色產(chǎn)業(yè)中引入PPP模式,鼓勵將節(jié)能減排降碳、環(huán)保和其他綠色項目與各種相關(guān)高收益項目打捆,建立公共物品性質(zhì)的綠色服務(wù)收費機制。推動完善綠色項目PPP相關(guān)法規(guī)規(guī)章,鼓勵各地在總結(jié)現(xiàn)有PPP項目經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,出臺更加具有操作性的實施細則。鼓勵各類綠色發(fā)展基金支持以PPP模式操作的相關(guān)項目。
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